Een van de grootste onderwereldbankiers ter wereld is opgepakt in Dubai. De 46-jarige Muhammad A., in criminele kringen bekend als ‘Saad de Paak’, zou miljarden euro’s hebben witgewassen voor Nederlandse topcriminelen als ‘Bolle Jos’ en Ridouan Taghi.
De aanhouding vond al in juli plaats, maar werd nu bevestigd door journalisten van Follow the Money en het AD, via de Spaanse politie. Muhammad A. zit nog steeds vast in Dubai.
De zaak maakt deel uit van een groot internationaal opsporingsonderzoek dat in 2021 begon. Naast A. zijn negentien andere verdachten aangehouden in Spanje, Dubai, Nederland en Egypte. Rechercheurs legden ook beslag op vastgoed, luxe voertuigen en bankrekeningen.
Wat moet je weten over deze zaak?
- Wie is hij? Muhammad A. (46), bijgenaamd ‘Saad de Paak’, geldt als een van de machtigste onderwereldbankiers ter wereld.
- Wat wordt hem verweten? Hij zou miljarden hebben witgewassen voor internationale cocaïnehandelaren via een illegaal bankiersnetwerk genaamd ‘Dubai Bank’.
- Waar is hij opgepakt? In Dubai, waar hij ook regelmatig verbleef.
- Wie zijn zijn connecties? Onder meer ‘Bolle Jos’, de familie Taghi, een Bosnisch-Nederlandse drugshandelaar en een Italiaanse maffiabaas.
- Wat is zijn lot? Het is nog onduidelijk of hij wordt uitgeleverd of in Dubai wordt berecht.
Wie is ‘Saad de Paak’?
De bijnaam ‘Saad de Paak’ verwijst naar zijn geboorteland Pakistan. Volgens AD-misdaadjournalist Yelle Tieleman is Muhammad A. een sleutelfiguur in de internationale drugswereld.
“Zo niet de allergrootste narcobankier ter wereld”, zegt Tieleman. “Zijn aanhouding is een stevige klap voor de onderwereld. Bronnen bij opsporingsdiensten zeggen: ‘Dit is iemand die alle kopstukken in de internationale cocaïnesmokkel verbond en hun vermogens beheerde’.”
Over zijn achtergrond is relatief weinig bekend. Wel ontdekten Nederlandse onderzoeksjournalisten dat hij werkte voor een geldwisselkantoor in Abu Dhabi en dat hij zeker 34 panden bezit in Dubai.
Connecties met Bolle Jos, Taghi en de Italiaanse maffia
Tieleman en Follow the Money ontdekten dat A. zaken deed met de voortvluchtige Jos L., alias ‘Bolle Jos’, die al enkele jaren in Sierra Leone verblijft. Ook is er een link met de familie Taghi: tijdens een rechtszaak tegen Faissal Taghi, zoon van Ridouan, dook de naam van A. al op.
Verder zou hij samenwerken met de Bosnisch-Nederlandse drugshandelaar Edin G. en Raffaele Imperiale, een van de beruchtste maffiabazen van Italië. Alle drie verbleven zij regelmatig in Dubai.
Een van zijn vermeende handlangers, Thanas B., werd in 2024 al veroordeeld tot zeven jaar gevangenisstraf.
Hoe werkt zo’n ondergronds bankiersnetwerk?
Muhammad A. zou opereren via een netwerk dat bekendstaat als ‘Dubai Bank’. Dat is een zogenoemd ondergronds bankiersnetwerk, buiten het zicht van financiële toezichthouders.
Binnen zo’n netwerk verplaatsen criminelen geld via een keten van geldmakelaars. Contant geld wordt bijvoorbeeld omgezet in cryptovaluta. Zo kunnen grote drugstransacties worden betaald, maar ook betalingen aan corrupte douaniers of uitvoerders van liquidaties.
Politiechef Robin de Jager van de Eenheid Landelijke Opsporing en Interventies legt uit waarom dit soort figuren zo belangrijk zijn. “Mensen als A. zijn cruciaal om de drugshandel levend te houden. Zonder deze illegale bankiers kunnen internationale drugsdeals niet plaatsvinden.”
Nederlandse politie speelde mee in het onderzoek
De Nederlandse politie werkte mee aan het onderzoek dat leidde tot de aanhouding van ‘Saad de Paak’. Welke exacte rol Nederland speelde, wil De Jager niet zeggen. Wel noemt hij de aanhouding een “mooi bericht”.
De Nederlandse opsporingsdiensten doen al sinds 2017 en 2018 onderzoek naar ondergrondse bankiers. Toen versleutelde chatdiensten als EncroChat en Sky ECC werden gekraakt, kregen rechercheurs veel inzicht in hoe deze netwerken werken. Daarbij kwamen ze erachter dat A. door veel criminelen werd gezien als de belangrijkste en machtigste speler.
Opvolger staat al klaar, vreest politie
Ondanks de arrestatie is De Jager niet onverdeeld optimistisch. Hij vreest dat het verdienmodel voor cocaïnehandelaren gewoon doorgaat. “Als Saad wegvalt, komt er een andere partij die in het gat stapt. Dus we richten ons nu alweer op het volgende target.”
Het is vooralsnog onduidelijk of Muhammad A. wordt uitgeleverd aan Spanje of Nederland, of dat hij in Dubai zelf wordt berecht. De zaak wordt nauwlettend gevolgd door opsporingsdiensten in meerdere landen.
